Jag bloggar numera på www.sparaklokt.se

Sidor

fredag 17 maj 2013

Återbalansering av min PPM depå


Nu har jag "balanserat" om min PPM depå till 80% aktiefonder och 20% obligationsfonder. Det är väldigt enkelt att göra detta via knappen "Återställ till vald fördelning". Detta för att ta hem vinster från de fonder som gått bra. I det här fallet är det Didner & Gerge och Avanza Zero. De fonder som gått mindre bra köper man mer av. Jag har satt en regel att när aktiefond delen utgör 82% och obligationsdelen utgör 18% så skall jag göra en "balansering". 2% låter lite men är väldigt mycket.

Antag att du har 100 000 kr, 80% är aktiefonder (80 000 kr) och 20% är obligationsfonder (20 000 kr). Vi antar att obligationsfonden står still och ger ingen avkastning alls. För att aktiefond delen skall upp till 82% av hela portföljen så måste det stiga med 15%.

Aktiefonder stiger med 15%. Det innebär 80 000 * 1,15 = 92 000
Obligationsfonder står still. Det innebär 20 000 * 1,00 = 20 000

Hela portföljen är värd 112 000 kr och aktiefond delen är då (92000/112000) = 82% av portföljen.

Se även mina tips för PPM depåer.


tisdag 14 maj 2013

Min PPM depå upp 11%

Min PPM depå upp 11%. Ska försöka att balansera om depån så att det är 80% aktiefonder och 20% obligationsfonder. Just nu är fördelningen på 82% och 18%, aktiefonderna har ökat. Balansering är till för att ta hem vinsterna i det tillgång som har ökat mest och placera mer i det som minskat. Mer om detta senare när jag gjort balanseringen. Via pensionsmyndigheten kan man göra det enkelt via en knapptryckning.