När man väljer en fond som man skall spara i så är det viktigt att välja dem bästa fonderna. En fond som har gått bra under en viss tid behöver inte alls vara bra. Om man inte är så insatt i fonder så kolla efter dessa 3 punkter så har du kommit långt:
- Sharpe kvoten
- Standardavvikelse
- Antal stjärnor hos morningstar. (http://www.morningstar.se/)
Sharpe kvoten eller Riskjusterad avkastning
Riskjusterad avkastning visar avkastningen i förhållande till fondens risk. Ju högre värde, desto bättre. Då är avkastningen hög i förhållande till den tagna risken. Sharpe kvoten skall enbart jämföras med liknande fonder. Jämför exempelvis en Sverigefond med en Sverigefond och en Globalfond med en Globalfond. Antag att du bestämmer dig för att ha en Sverigefond, jämför Avanza Zero med Banco Sverige. Avanza Zero har sharpe kvoten 0,41 och Banco Sverige har sharpe kvoten 0,23. Avanza Zero har alltså presterat högre avkastning jämfört med den risk den tagit än vad Banco Sverige har gjort. Ju högre Sharpe kvoten är desto högre är den riskjusterade avkastningen.
Standardavvikelse
Standardavvikelse måttet visar hur mycket avkastningen avviker från medelavkastningen. En hög standardavvikelse visar att fonden haft stora svängningar. Antag att en fond har en standardavvikelse på 10%(mätt i 3 år) och medelavkastningen ligger på 5%(mätt i 3 år). Förenklat innebär det att fonden kommer att ge en avkastning mellan 5+10=15% och 5-10= -5% i dem flesta fallen. (I 7 av 10 år kommer avkastningen se ut så). I väldigt extrema fall kommer avkastningen att vara mellan 5+20=25% och 5-20=-15%. Standardavvikelsen bygger på statistik och med hjälp av den kan man få en signal på hur avkastningen kan variera. Om man vill ha en stabil fond väljer man en med låg standardavvikelse.
Antal stjärnor hos morningstar
Jag väljer enbart fonder med 4 eller 5 stjärnor hos Morningstar. Morningstar är en oberoende utgivare av fondinformation som sätter betyg på fonder efter vissa kriterier.
Inga kommentarer:
Skicka en kommentar